定時定額為主軸，整筆買賣為輔
沒有人能保證所買的基金是最低點，所以定時定額的方式是最適合一般投資人的方法，因為是以平均成本的方式降低成本，或當你看好後市，請整筆投資買進，如看壞後市，請以定時定額買進為上。

搭配銀行零存整付
好處是，零存整付的錢可作為家庭的備用基金，待買點來時又可將部份的錢購買整筆的基金，藉以賺取較高的利潤，是非常有彈性的好方法。

避免短線操作
基金的手續費都不低，而且波動會比股票來得小，使得短線的利潤並不會太高，建議定時定額投資最少五年，十年更好，如果能夠達到二十年又更好，因為存得越久領得越多，最好是用閒錢投入並暫忽略它的存在，等一段長時間再拿出來的數字一定相當驚人。

掌握優惠
待有優惠打折時進場也是一好方法。

利用海外基金節稅
海外基金將所得均免稅，所以如果藉由共同基金來規避遺產稅及贈與稅時，可多善用海外共同基金不課稅的優點，但需是只有在證券投顧問公司辦理，宜接下單和匯款至國外的基金公司可免稅的優惠。

匯率也能賺錢
投資海外共同基，其獲利來源為價差，利息，匯差，所以周遭匯率的變動也是應該注的事項，否則基金淨值上揚但外幣貶值，二者可能相抵消甚至賠錢，所以若能注意外匯市場的變動，將可以多賺點錢。

基金公司的選擇
每家基金公司及旗下的基金都有其操盤特色，有些強調積極成長，有些強調穩健經營，這些基金當然有其需求才可能存在。

愈早投資，費用愈少，成果愈大
大部份的投資都一樣，越早開始準備，所需要的成本將越少，而其複利產生的效果，更會讓你獲利更多。

善用轉換
不要怕轉換手續麻煩，將投資標的換至有發展潛力的地區，將得到更大的獲利。

暫不扣款項
若從事定時定額投資碰上大多頭的好行情，此時因為成本提高了，為了避免在投資前期吃進過多高檔的價位，可先將帳戶中的錢暫時提光，使銀行扣不到款項。

基金資訊
在購買基金後，雖是採長期投資，但有空時也要關心目前基金的現況或有可能影基金表現的因素，可由以下得到相關資訊：報紙，雜誌，投信公司或投顧公司，銀行或財經單位．電視廣播，網路，展覽，演講說明會，書籍，友人消息。